账上有利润，手里没钱，问题出在哪

ningxueqin

　　先看几个症状。

　　订单没少接，营收也在涨，可账户余额一直紧。这是企业资金周转出了问题的典型样子。供应商的账期一拖再拖，工资日临近就开始拆东墙补西墙。老板觉得生意越做越大，人却越来越慌。

　　如果对上了，别急着找钱。先弄清楚钱去哪了。

　　一种可能是应收在膨胀。营收增长靠赊销堆出来，账期从三十天拉到六十天、九十天，利润表好看了，现金却压在客户那里。这种情况，借多少钱都填不满，因为窟窿会跟着订单一齐长。

　　一种可能是库存在吃钱。原料、在制品、成品，三层库存叠在一起，占用的现金往往被低估。尤其是接了大单之后，备料一冲，现金瞬间见底。库存周转一旦慢下来，账上的钱就变成了仓库里的货。

　　一种可能是扩张在抽血。新产线、新厂房、新市场，前期投入大、回报滞后。用短期资金去支撑长期投入，期限错配，稍有风吹草动就绷不住。

　　还有一种，是债务集中到期。几笔短贷赶到同一个季度，借新还旧的链条一断，现金流立刻告急。

　　这几种情况的解法完全不同。应收问题要抓账期管理和催收，库存问题要回到周转率和备货策略，扩张问题要重新排投入节奏，债务问题要做期限结构的重组。用错药，钱花了，病还在。

　　所以别急着开方。看清楚缺口在哪一段，判断是经营节奏的问题还是资金结构的问题，再决定要不要用融资工具、用哪一种。

　　融资能缓解的是企业资金周转的时间差，解决不了结构性亏损。如果生意本身不赚钱，或者回款模式天生有问题，借钱只是把问题往后推。

　　仲利国际围绕设备与交易背景提供融资服务，设备租赁、应收账款相关的方案都有，具体条件要视企业资质与标的物而定。

　　企业资金周转这件事，先诊断，再开方。